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De-Risking in der Praxis – eine Fallstudie
Ziel der Fallstudie ist es, unseren Zwei-Portfolio-Ansatz zur Ableitung der Investment-Strategie zu verdeutlichen. Bei Erarbeitung der Investment-Strategie findet ein laufender Austausch mit dem Pensionsplan statt. In den Iterationen diskutieren wir die Ergebnisse kritisch, arbeiten das Feedback ein und stellen die Umsetzbarkeit der Investment-Strategie sicher. Darüber hinaus wird ein Wissenstransfer ermöglicht.
Die Fallstudie ist ein fiktives Beispiel mit folgender Ausgangssituation:
- Ein Pensionsplan weist IFRS-Pensionsverpflichtungen in Höhe von 1,0 Milliarde Euro vor. Das Planvermögen beträgt 1,1 Milliarden Euro. Somit ergibt sich ein IFRS-Ausfinanzierungsgrad von 110 Prozent und ein IFRS-Surplus von 100 Millionen Euro.
- Das Planvermögen verfolgt eine einfache Kapitalanlagestrategie und ist zu 60 Prozent in globale Aktien und zu 40 Prozent in globale Anleihen investiert.
- Funding-Strategie: Pensionszahlungen werden dem Planvermögen entnommen, Dienstzeitaufwand wird zugeführt. Dies entspricht einer Netto-Entnahme von 20 Millionen Euro im ersten Jahr, im Zeitverlauf ansteigend. Der Pensionsplan ist demnach Cashflow-negativ.
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Wichtige Informationen
Dies ist eine Marketinginformation und nur für professionelle Anleger bestimmt, nicht zur Weitergabe an Privatanleger. Die Informationen dürfen ohne vorherige Erlaubnis weder reproduziert noch veröffentlicht werden. Fidelity International veröffentlicht ausschließlich produktbezogene Informationen und erteilt keine Anlageempfehlung/Anlageberatung. Alle geäußerten Meinungen sind, falls keine anderen Quellen genannt werden, die von Fidelity International. Vergangene Wertentwicklungen sind keine Indikatoren für zukünftige Erträge. Herausgeber für den Bereich betriebliche Vorsorge: FIL Finance Services GmbH, Kastanienhöhe 1, 61476 Kronberg im Taunus. Herausgeber für institutionelle Anleger: FIL (Luxembourg) S.A., 2a, rue Albert Borschette BP 2174 L-1021 Luxembourg. Anleger/interessierte Anleger können sich auf Englisch in der Web-Rubrik „Complaints handling policy“ (www.fidelity.lu) und auf Deutsch in der Web-Rubrik „Beschwerdemanagement“ (www.fidelity.de) über ihre jeweiligen Rechte bei Beschwerden und Rechtsstreitigkeiten informieren. Dies entspricht den Offenlegungspflichten für Fondsmanagement-Gesellschaften gemäß der Verordnung (EU) 2019/1156.
Stand, soweit nicht anders angegeben: Oktober 2024. MK16572
